中国国际金融股份有限公司首席信息官 程龙

  数字时代，数字经济是中国未来发展的重要驱动力，数字化转型是金融机构高质量发展的必由之路。2021 年， “十四五”规划明确提出，进一步加快数字化发展，建设数字中国。2023 年，中共中央、国务院印发《数字中国建设整体布局规划》，要求全面推进数字产业化。顺应上述趋势，证券行业适时发布《证券期货业科技发展“十四五”规划》及《证券公司网络和信息安全三年提升计划(2023—2025)》等相关指导文件，明确要求大力提升数字化应用水平，夯实科技创新能力建设。

  正所谓“无科技不金融”，业务与信息技术高度融合、相互促进一直是投资银行发展的主旋律。数字化转型既是投资银行提升服务实体经济质效、助力数字经济发展的责任担当，也是快速强化自身竞争力、实现高质量发展的内在需要，其在深刻改变证券服务形态和效率的同时，亦成为证券行业做大做强主业、服务实体经济和居民财富管理的有效助推器。

  基于对投资银行科学发展规律的深入研判，中国国际金融股份有限公司(以下简称“中金公司”)以融入和服务数字中国建设为己任，制定了“三化一家”核心战略，并将数字化转型作为公司发展最重要的中长期战略之一，将价值效益作为推进数字化转型的重要出发点和落脚点，持续加强金融业务与科技深度融合，致力于打造科技驱动的现代化领先投资银行。

  一、战略先行，多维度推进数字化转型

  对标总体规划，中金公司重点明确了三项基本原则：一是数字化转型既要服务于公司的中长期战略，也要能结合短期业务痛点实现“速赢”;二是数字化转型不仅要能够解决问题，更要关注新技术、新需求带来的新业务机会;三是从全局视角规划数字化转型路线图，在解决跨部门协同合作问题的同时，从意识、组织、方法、模式、文化等多个维度，深层次、系统性地进行思考和实践。

  1. 统一思想，转意识

  中金公司把数字化转型作为一项战略性、全局性的变革工程，从全局视角设计制定了系统化的“3+1”数字化转型蓝图，明确转型目标、关键举措、协同机制、保障体系和考核激励机制等，不断提升全员对数字化转型重要性的认知高度，“一盘棋”推进数字化转型。通过在公司上下形成转型共识，积极赋能业务创新、打造敏捷组织，落实“以客户为中心”及“数据驱动智能化” 的商业模式，中金公司构建开放前沿的金融科技生态， 打造了公司创新发展的核心竞争力和重要驱动力。

  2. 战略引领，转组织

  通过建立完善的组织和推进机制，中金公司持续以核心战略引领组织转变，为数字化转型由“可能”成为“必然”保驾护航：一是健全公司数字化统筹机制，在顶层成立领导小组，设立数字化转型办公室，推动全公司数字化转型落地。二是在执行层面建立扁平化、敏捷化、业技融合的任务小组，以交付业务价值为目标，深化科技与业务同频共振，以全职能敏捷团队方式实现科技和业务双轮驱动，共同响应客户需求。三是不断强化数字化人才队伍建设，大力引入高素质的复合型金融科技人才，持续培育领先的数字化“种子”人才。

  3. 锚定目标，转方法

  为稳步推动数字化转型蓝图和敏捷组织落地，中金公司确立了一系列科学的执行方法：一是大力实践“目标和关键成果”(Objectives and Key Results，OKR)机制， 在目标设定、对齐、跟进、复盘的闭环管理过程中，围绕核心发展目标，牵引上下游部门共同协作，逐步将公司战略、部门战略层层落地。二是深入开展敏捷体系建设，全面构建业务科技一体化的协同模式和开发运维一体化的敏捷研发体系，打造组织级敏捷研发运营管理机制，形成一系列敏捷研发流程规范、操作指南、成熟度模型和人才能力模型，同时以统一的研发交付工具链为支撑，引入了科学高效的工程方法快速响应市场需求。三是强化企业级架构牵引，统一技术架构，构建技术合力，将云计算、大数据、人工智能等技术与业务、管理相结合，打造数字化能力中心，并建立了与敏捷组织模型相匹配的组件化云原生技术架构，以更好地赋能创新研发。

  4. 重塑架构，转模式

  通过以模式转变确保数字化转型由“量变”向“质变”跃迁，中金公司实现了“从0 到1”至“由1 到N” 的快速裂变：一方面，打造“大平台支撑下的敏捷团队作战”模式，建设统一的技术中台和数据中台，构建公司级的跨部门数字化平台能力，以“平台+ 应用”模式加快应用交付，并将系统建设从“建烟囱”变为“搭积木”， 以更为灵活快速地支持业务“作战”;另一方面，引入直通式处理模式(Straight Through Processing，STP) 促进局部数字化向全链路数字化转型，实现端到端销售、交易、运营、管理等各环节与数据要素的高效贯通，有效避免了不同部门“各自为战”，并通过“以客户为中心”对业务的前、中、后台环节进行一体化设计，显著提升了业务全链条的线上化、数字化、自动化、智能化水平。

  5. 强化创新，转文化

  通过打造学习型组织与创新文化，中金公司着力在内部塑造“数字基因”，为数字化转型提供内生动力：一是积极打造敏捷创新机制，举办CICC NEXT 创新活动和中金创新(Hackathon)等多种形式的文化活动，激发员工创新活力。二是激励员工在数字化项目中快速成长，大力培养高素质的复合型金融科技人才，实现金融科技人才队伍量质齐升。三是努力营造开放协作的创新氛围，如积极参与行业生态建设和创新课题研究，先后获评“数字化转型优秀案例”“金融科技发展奖”“科技赋能金融业务发展突出贡献奖”等奖项;参与编写BizDeSecOps、RPA 等行业标准，发布《私募股权投资行业数字化白皮书》;以及承办深交所技术大会“数字化转型分论坛”，倾力助推全行业协同发展。

中金公司举办创新科技(Hackathon)大赛现场

  在实施策略上，中金公司将数字化转型视为体系化工程，以点带面、分步探索，按照“筑点、连线、扩面” 三个阶段逐步推进数字化转型。在“筑点”阶段，中金公司夯基立柱完成了“3+4”数字化基础底座建设，在实现核心交易系统整合的同时，建立了业技融合的敏捷组织，并围绕业务瓶颈问题和关键领域，坚持“小步快速， 痛点突破”，高效满足了业务发展需求。在“连线”阶段， 中金公司通过STP 专项攻坚，大幅提升了线上化、自动化水平，并持续加强中后台能力建设和数据资产沉淀，建立业务能力中台，促进核心科技能力全面共享。在“扩面”阶段，中金公司通过加强“顶层规划、整体部署”， 围绕公司级业务平台建设、国际化系统建设、智能化驱动能力、科技赋能能力等，打造八大能力中心及四大领域支撑，形成了平台化、体系化竞争优势。

  二、价值共创，赋能业务发展与管理提升

  伴随数字化转型的持续深入，中金公司实现对客服务能力和业务价值的持续提升，不仅对客户的触达、感知与服务更为立体化，运营质效与管理能力也稳步提升，并由此构建了“三升、三强、三新”的数字化战略优势， 使数字化转型真正成为业务发展的驱动力、经营管理的重要抓手、商业模式创新的催化剂。

  截至目前，中金公司已全面通过信息服务管理体系认证(ISO20000)和信息安全管理体系(ISO27001)认证， 有10 个项目已通过中国信通院的DevOps 三级认证;在创新能力上，2022 年参与10 余项行业课题研究，并将部分研发成果转化为知识产权，在高效助力公司数字化转型的同时，也形成了较好的行业示范效应。

  1. 全面改善客户体验，获客能力显著提升

  在机构客户服务方面，中金公司全面推进企业机构业务线上化转型，场内外开户效率提升80%，机构服务平台用户数提升500%，极速交易性能提升2.5 倍。在零售客户服务方面，中金公司通过重塑端到端的客户和员工旅程，打造业界领先的财富管理平台，支持统一资产全景展示与7×24 小时理财交易，中金财富App 月活跃用户数提升40%，客户NPS 提升21%，财富客户数较2019 年翻了两倍，产品资产数翻了4 倍，并创新打造了行业领先的买方投顾模式。

  2. 大幅提升运营效率，风控能力持续增强

  通过推进数字化转型和STP 落地，中金公司整体线上化水平、业务自动化率大幅提升，在多个业务条线实现100% 流程线上化，场内清算效率提升60%，估值效率提升70%，全面提升了财务核算自动化水平，日均自动化核算25 万次以上。此外，引入STP 加速流程线上化后，中金公司打通前、中、后台业务，通过流程拉通和重塑，使某项业务的审批节点减少40%、填写字段减少38%、上传附件减少71%;在风险管理方面，实现事前、事中、事后的全流程管控，通过打造公司级金融资产定价及风险计量能力，能够在5 分钟内完成境内41 款产品的风险场景重估值，进而使智能化风控真正成为数字化经营的核心竞争力。在此基础上，通过打造企业级的智能化内控合规管理平台，优化反洗钱作业模式，建立并完善异常交易行为监控体系，有效提升了异常交易监控的管理效率和精准度。

  3. 打造协同服务能力，不断创新商业模式

  通过打造公司级的数字化协同平台与CRM 底座， 中金公司实现了“投行、投资、投研”的有效联动，交叉销售和商机推荐效果不断提升，并引入管理驾驶舱和战略客户管理系统，实现对公司、客户经营的常态化分析和有效管理。例如，中金公司研究部打造了行业领先的一站式数字化投研平台“中金点睛”，创新性地为80 多家机构客户提供投研数据服务，开创了新的商业模式，成功构建机构服务第二增长曲线。此外，“中金火炬云平台”专注于服务专精特新企业，目前已有注册客户3400 多家;“中金资本荟”通过打造私募生态， 搭建投资机构私域流量，积极在行业内拓展新的业务模式。

  4. 强化科技能力建设，构建智能支撑体系

  基于企业级新架构平台，中金公司搭建自主可控、共享复用的技术平台体系，有效沉淀各项技术能力，提升了业务响应效率。例如，基于“天玑”平台打造端到端敏捷交付流水线，形成持续集成和自动部署能力，使构建时间缩短90%;“苍穹云”实现分钟级的异构云资源弹性供给，支持同一系统内“信创”“非信创”单元混合部署;“北斗”统一数据平台实现对90 余套系统数据的接入和管理，涵盖10 万余个数据项、1 万余个数据域，加速推动了数据在公司内共享复用;“盘古”云原生技术平台可全面支持敏捷开发与弹性扩展，其作为技术安全可靠的企业级金融PaaS 平台，大幅提升了开发交付效率;“擎天”智能运维平台支持全链路、穿透式监控预警，实现对全球应用系统的统一监控和管理， 提供了高效的智能化运维支撑。

  三、从战略到落地，“五转十一式”

  “道以明向，器以成事”。数字化转型不是简单地开展技术和应用系统建设，而是涉及企业的全方位转变， 从认知、战略，到具体的业务、基础设施、组织架构、人才、文化、机制等都要进行调整甚至重塑。为此，中金公司结合“转意识、转组织、转方法、转模式、转文化”五个维度，从“转型蓝图、一把手工程、双轮驱动、融合组织、OKR、敏捷研发、架构牵引、平台赋能、STP、创新文化和生态协同”十一个方面，建立起从战略规划到战略解码落地的全流程数字化转型框架，驱动经营方式、管理方式、治理方式实现系统性变革，以“数字驱动”和“敏捷转型”全面激发创新动力。

  放眼未来，证券公司做好数字化转型不仅要坚定战略决心，有信心、有恒心，还要坚持一张蓝图绘到底，围绕“赋能业务发展、夯实科技底座支撑、布局未来能力”的战略目标，着力打造公司创新发展的核心竞争力和重要驱动力，以高质量数字化转型赋能公司高质量发展。