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光大银行金融科技部总经理史晨阳:金融科技助力光大银行高质量发展

光大银行金融科技部兼科技研发中心总经理 史晨阳

  2023年召开的中央金融工作会议强调金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分,要加快建设金融强国。新一轮科技革命正深刻改变着人们的生产和生活方式,数字经济成为高质量发展的重要抓手之一。在新的历史背景和发展机遇下,光大银行坚决贯彻落实党中央决策部署,自觉履行中管金融企业的使命担当,通过金融科技赋能各项业务蓬勃发展,满足客户多层次需求。

  一、2023年金融科技工作回顾

  1.强化顶层设计,把牢科技发展“定星盘”

  一是通过科技战略引领发展方向。2023年,光大银行发布《中国光大银行数字化转型规划(2023—2025年)》(以下简称“数字化转型规划”),制定“点状突破”重点项目清单和重点工作目标与关键成果法(OKR)管理方案,保障数字化转型规划落地实施,“形成优势”效果逐步显现。同时,结合全行战略及数字化转型规划,光大银行完善并正式发布《中国光大银行科技战略规划》,确定了“十四五工程”重点项目(十项赋能业务发展、四项科技治理体系、五项基础技术能力)实施路径。基于此,光大银行顺利完成了中台关键项目阶段性工作目标和任务,不断增强技术能力,积极赋能业务发展。

  二是依托全新组织架构进行高效统筹。2023年是光大银行金融科技板块“两部两中心”新组织架构调整之后的首个完整年度,金融科技部、数据资产管理部、科技研发中心、智能运营中心四个部门按照职责划分有序推进各项工作,对内高效协同、对外顺畅衔接,充分发挥金融科技融合引领业务高质量发展的作用,形成有效合力。

  金融科技部履行统筹职责,进一步强化金融科技板块赋能各领域业务高质量发展的支撑保障及融合引领作用;数据资产管理部作为全行数据资产管理专业部门,负责数据资产质量、标准、安全等数据治理和应用工作,有效激发数据活力;科技研发中心作为全行应用系统建设和项目管理的专业部门,负责应用系统和研发基础平台开发建设工作,有效赋能业务发展;智能运营中心作为光大银行探索“新型模式”的部门,负责全行智能策略管理和数据模型开发管理等工作,在数字化智能营销、风控、运营模型与策略建设等方面发挥重要作用。

  2.加强科技治理,架好数字化转型“新云梯”

  一是升级管理模式,确保业务需求精准触达。光大银行充分发挥总行牵头统筹作用,由科技部门总经理室成员带队深入分行调研,深挖关键点,拓宽科技能力提升空间:从总行层面来看,持续深化业技融合模式,在原有派驻式、嵌入式等方式基础上,通过推广ITBP需求模式,构建端到端的总行在研需求ITBP服务机制,面向公司、零售、数云、风险等业务板块全面推广;完善重点项目配套机制,发挥组织优势,圈定重点资源集结类系统,明确资源使用重点领域,制定人员动态转移计划,将资源聚焦于赋能迫切领域,推动需求成果快速转化。从分行层面来看,深化分行在研需求机制,面向重点领域的重点客户,构建“线上化、直通式”的分行在研需求服务机制,持续提高项目交付效率和质量。

  二是完善培养机制,实现金融科技人才蔚起。光大银行高度重视科技人才队伍,多措并举持续完善金融科技人才培养体系,聚焦科技重点方向、关键领域的编制投入,确保人尽其才,为业务发展提供加速引擎:通过构建“扬光计划”“融光计划”“耀光计划”“逐光计划”等多层次科技人才培养体系,加强数据分析师、业务需求分析师、模型师、科技经理、技业融合人才、技术专家、架构师等数字化转型“七剑人才”培养,持续开展科技派驻工作,不断提升相关人员科技与业务融合能力,以人才之水助推全行数字化转型。

  三是紧抓风险防控,保障信息系统安全运营。光大银行落实“大安全”管理和运营理念,通过持续构建新型动态信息安全防御体系,强化安全统筹协调、弥补基础安全短板、强化互联网资产运营:2023年圆满完成重大节点、重要时段安全运营保障,常态化开展信息系统突发重大事件和集中灾备切换应急演练;通过提升系统安全运营能力和优化科技风险预警机制,将金融科技风险联防联控能力和预警处置水平提上新台阶。

  3.铸造技术底座,注入科技发展“原动力”

  一是锻造核心基础能力。光大银行高度重视科技能力储备,完成人工智能平台、AI中台、NLP与CV中台等大版本升级,自研7条AI产线;持续加强人工智能平台及相关能力建设、探索大模型应用,并将其成功应用于远程银行智能客户服务、财富管理AI流程优化等业务领域,精准赋能业务发展;同时,聚焦技术预研、创新实践、规模推广、标准规范、行业影响、创新服务六大研究方向,依托九大专题研究室,推动跨处域、跨总分行研究协作,不断将创新技术应用于业务领域,进一步对大模型、大数据、云计算、“5G+互联网”、区块链等前沿技术进行研究和储备。

  二是加强自主能力建设。光大银行在科技发展过程中坚持关键技术自主可控的科技发展要义,结合自身资源禀赋及能力积累,持续打造全栈云、自主研发平台、企业级分布式服务平台、分布式数据库(EverDB)、分布式监控平台等核心技术平台,不断深化光大银行特色自主可控技术支撑体系。“基于全栈云的数字化基础设施体系建设”“新一代数据仓库平台体系建设”项目获得人民银行“金融科技发展奖”二等奖。同时,光大银行搭建了全方位知识产权管理体系,持续提高行内科技人员对项目开发过程关键活动的掌控程度,不断提升自主研发能力和水平,2023年金融科技板块获得知识产权数量为599项,同比增长430%。

  三是夯实科技运营基础。光大银行持续加强科技基础资源建设,将科技基础设施作为金融科技生产力的重要组成部分:一方面根据“一栈多芯、双栈并举”总体架构原则不断推进全栈云建设,坚持需求牵引、应用导向,统一管理调度通用算力、大数据算力和智能算力,提高算力资源利用率;深入开展云原生技术应用,完成裸金属容器、云解析、软负载、微隔离等底层技术资源的投产上线和推广应用,强化云原生安全防御能力;构建基础资源管理和敏捷赋能业务技术底座,逐步建设灵活便捷、可对外输出的各类云服务。另一方面持续推进智能运维平台建设,加强采控管理能力;在科技运营数据管理方面,提供多个数据模型和主题分析服务;加强全局性系统监控,不断提升告警准确率;完善科技运营统一视图,有效提升业务部门业务运营能力。

  4.深化科技赋能,画好业技融合“同心圆”

  一是持续赋能业务发展。2023年,光大银行聚焦业技融合,通过“多位一体”方式赋能各领域业务创新发展,以业务目标为导向提高科技研发效率,持续为公司金融、零售金融、金融市场、数字金融的高质量发展赋能:公司金融方面,通过持续构建客户和营销双中台驱动的发展模式,拓展客户中台标准组件能力,细化客户特征与行为标签;零售金融方面,通过打造零售中台核心能力,赋能数字化经营,构建分层分群的客户经营体系,提供差异化、多样化的财富规划能力;金融市场方面,实现Summit相关产品自主可控的里程碑式突破,并投产同业机构数字化综合服务平台,建成面向同业客户的综合产品服务体系;数字金融方面,持续扩展云缴费场景,充分提升拓客能力,推动社保缴费业务创新高,并通过平台服务赋能中小微企业数字化转型,以代发业务为核心,为企业提供全流程线上化的人事、薪酬管理解决方案。

  二是深度完善数据资产。2023年,光大银行积极推进数据资产运营,探索数据要素创新,充分释放数据资产价值:通过“基石”工程和“灯塔”工程,开展数据标准建设,提升数据质量,持续推进数据标准质量一体化建设,完成普惠金融、绿色金融、科技金融等172项指标的标准制定,数据质量综合评分有了较大幅度的提升;加强数据共享,坚持“无例外、必共享”原则,提升数据复用能力,打破数据孤岛。在数据要素创新方面,光大银行召开了商业银行数据要素研究成果研讨会暨发布会,发布《企业数据资源会计核算实施方案》《商业银行数据要素金融产品与服务研究报告》,为深化数据要素市场化改革、促进数据要素自主有序流动提供支持和指导。

  三是全面构建智能体系。光大银行不断推进模型策略迭代升级,形成公司和零售两大标准化模型策略体系,进一步夯实模型表现能力和泛化能力:构建特征、模型、策略一体化运行部署的企业级平台群,赋能公司金融、零售金融等各业务条线开展数字化运营;将原来分别面向资产客户、负债客户的智能风控、智能营销模式,逐步转变为面向全量客户开展的风险、营销一体化智能运营模式,提升客户运营的全面性、实时性、持续性。

  二、2024年金融科技工作展望

  长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。未来,光大银行将以高质量发展为引领,躬身力行支撑和服务国家战略,发挥数字经济与实体经济发展的“粘合剂”作用,切实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,为助力金融强国建设贡献“光大力量”。

  一是支持战略性业务发展,做好五篇大文章。2024年,光大银行将牢记使命担当,坚决贯彻落实“金融要为经济社会发展提供高质量服务”的要求,聚焦主责主业,深化金融供给侧结构性改革,通过科技赋能及一体化智能运营体系的有效实施,大力推动数字金融发展,提升资源配置效率,助力做好五篇大文章,促进各领域业务高质量发展。

  二是深入推动数字化转型,提升全行数字化获得感。2024年,光大银行将紧跟数字中国、网络强国建设步伐,从用户视角出发,以提升客户和客户经理获得感为导向,持续深化银行数字化转型,扎实推进科技战略规划执行工作,力争实现“在重点领域形成突出优势”的转型目标,促进全行在关键领域市场份额的提升。

  三是深耕智能化规模应用,促进业务创新转型。2024年,光大银行将继续加大异构算力投入和布局力度,探索数据治理新方法,加强数据标准场景化建设和应用,提升数据标准化程度;统筹布局基础大模型构建、生态连接和应用赋能,促进大模型技术在全行落地应用;推进技术平台能力、模型策略能力、业务服务能力、转型规划能力建设,建立更加敏捷、高效、稳定的智能运营服务体系,为高质量发展提供支持。

  四是加强信息安全管理,强力支撑稳健运营。2024年,光大银行将持续夯实安全运营工作,进一步筑牢安全运营防线,加强业务连续性管理,做好重大节点、重要时段安全运营保障;紧跟网络安全体系发展趋势,提升网络安全防护实效,守好安全底线;强化数据安全治理,围绕数据全生命周期加强安全管控,对关键环节进行监测分析,降低数据泄露与滥用风险,为业务发展保驾护航。

  原标题:厚积薄发,赓续前行谱新章,金融科技助力光大银行高质量发展

 
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