近年来，随着新一轮科技革命和产业变革加速推进，信息技术与金融业务深度融合，为金融行业数字化转型提供了源源不断的创新活力，并推动金融机构在盈利模式、业务形态、资产负债、信贷关系、渠道拓展等方面持续优化。作为中国资本市场的重要参与者之一，证券公司在积极落实国家战略，努力服务实体经济发展的同时，不断在科技发展、技术攻关、场景创新等领域拓展行业合作范围，持续加快数字化转型，尤其是面对消费需求改变、监管环境变化、竞争对手增多等全新挑战，亟须进一步增强业务与科技的融合创新能力，以持续提升自身核心竞争力和适应能力。

海通证券股份有限公司软件开发中心副总经理(主持工作)  陆颂华

一、海通证券业务与科技双向融合的核心抓手

  对于金融机构而言，作为推动数字化转型的核心策略之一，科技与业务双向融合的核心目标是将“以产品为中心、以渠道为边界、以功能为划分”的传统模式，转变为“以客户为中心、以场景为边界、以价值为划分”的全新模式，助力实现业务模式的创新发展。顺应上述趋势，海通证券新组建了由业务和科技骨干组成的双融合团队，以打造“科技团队中最了解业务、业务团队中最了解科技”的复合型人才队伍为目标，着力从三个方面推动业务与科技双向融合。

  一是提升部门协同效率。面向各种不同的业务场景，双融合团队的主要任务是作为促进沟通的桥梁和纽带，负责收集、整理、分析、验证业务需求，并与开发团队进行组织协调。基于上述职能设计，双融合团队全部由具有金融、IT、管理等背景的专业人才组成，且均具备较强的沟通能力、分析能力及项目管理能力。

  二是助力金融科技创新。双融合团队不仅可以辅助业务部门明确创新目标和需求，将其用标准化的语言表达出来;同时也可以帮助技术部门充分理解业务逻辑和用户场景，并给出合理的技术建议和解决方案。通过双融合团队的参与，科技创新将能够有效避免需求理解偏差、需求变更频繁、产品缺陷多发等问题。

  三是更好应对需求变化。通过对行业趋势、竞争对手、客户反馈等信息进行深入分析，双融合团队可以提前发现潜在的机会和风险，并提出相应的新产品方案或改进措施;同时，通过对内部流程、数据资源、系统架构等进行优化，还可进一步提高运营管理水平，更好实现业务创新和价值提升。

二、双融合工作流程优化实践

  海通证券秉承“科技引领”的发展战略，按照“业务主导、科技前移、双向考核、复合培养”的基本思路，于2022年5月正式成立“业务+科技”双融合团队，首批在财富、运营、投行、财务、机构、风险、自营等业务条线进行试点，以加速推动各条线数字化转型。同时，海通证券以需求管理、验收测试、问题跟踪为核心职责，进一步制定了双融合工作流程，以更快解决需求痛点，以及逐步推进业务流程优化整合和业务创新。

  在需求管理方面，双融合团队深入参与需求转化和提出、需求审核、需求分析并制定解决方案、需求确认、需求实现、需求变更、需求投产运营等7个环节，核心职责是实现需求统一管理。例如，在需求分析并制定解决方案环节，双融合团队负责组织业务部门和科技部门进行需求分析，形成需求分析产出物，并配合科技部门依据需求分析结果形成技术解决方案。在需求变更环节，双融合团队负责组织业务部门、科技部门对变更内容进行分析评估，并在与相关方协商一致后，协助开展需求变更的后续流程处理。

  在验收测试方面，双融合团队的核心职责是组织业务部门提交需求及开展验收测试工作。其中，在案例测试环节，双融合团队除组织业务部门形成完善的测试案例，配合完成测试案例的评审工作外，还需要协助业务部门不断维护、完善验收测试案例库。在验收测试环节，双融合团队负责牵头组织业务部门及其他相关方进行验收测试，汇总测试过程中发现的问题，并持续跟踪、协调问题解决过程。

  在问题跟踪方面，双融合团队的核心职责是推动业务部门及时反馈生产问题，主要涉及应急处置、问题跟踪等工作。其中，在应急处置环节，当出现紧急、突发的生产问题时，双融合团队负责配合各方进行信息系统故障排查、快速定位问题、制定技术解决方案，以及配合运维部门进行应急处置。在问题跟踪环节，双融合团队需定期对运维部门整理的生产问题列表进行分析统计，并协助完成问题复盘与方案执行。

三、典型试点场景及实践成效

  截至2022年底，海通证券先后在7个业务条线开展双融合团队试点，通过积极探索流程模式创新，最终形成了一批可复制、可推广的实践案例，各个条线具体情况如下：

  财富业务条线双融合团队着力构建“以客户为中心、以提升客户体验为价值取向、以客户经理为核心抓手”的客户服务体系，多层次打造精准服务。例如，在对客服务方面，通过使用数据分析技术深入挖掘客户需求，精准助力营销推广;在赋能业务方面，通过将具有专业数据分析能力的科技人员引入双融合团队，加快需求沟通落地;在支持分支机构方面，助力分支机构强化营销展业和主动服务，推动财富管理转型。

  机构业务条线双融合团队以需求管理、验收测试、问题跟踪为抓手，以客户为导向，以监管需求、创新业务需求为切入点，多措并举持续赋能机构客户服务，包括推动个人养老金等创新业务上线，组织开展产品生命周期管理系统的架构升级与方案设计，以及构建场外基金服务平台提供一站式服务，显著提升了自身服务能力与客户满意度。

  自营业务条线双融合团队以大自营需求为载体，通过与自营条线各业务部门充分协同，形成专项攻关小组，共同梳理需求、设计方案，合力构建自营业务发展新格局，包括升级业务模式，促进业务创新向纵深发展，加速推动了海通证券的国际化进程;同时，成立专项服务团队，优化调整业务架构，及时响应业务需求。

  投行业务条线双融合团队通过对业务痛点进行深入调研，提出了“1个平台+3个中心+7个模块”的数字化转型策略，并综合运用数智人、区块链、RPA、文本再生等新技术，规划构建了数智投行平台，不仅使业务与科技之间的沟通响应更加顺畅，同时也一并解决了长期存在的信息系统多、整合难度大等痛点问题，高效满足了投行业务的协同开展需求。

  运营业务条线双融合团队严格贯彻“客户导向、科技引领，创新高效、融合发展”的工作理念，聚焦集中交易体系及账户体系，不断提升验收质量，落实各项监管创新需求，为优化客户服务、保障业务顺利开展打下坚实基础;同时，通过强化精细化需求管理，使需求审批时长较上年度缩短50%，并大幅提升了业务验收效率和问题解决效率。

  风险业务条线双融合团队紧紧围绕公司战略及风险管理要求，着力提升风险识别、计量、监测、处置等环节的数字化水平，加速推动智能化风险防控和事前风险预警应用;同时，通过构建团队协同机制，组织不同部门骨干共同参与创新课题和行业交流，不断提升内驱力，助力建设全方位风险管理体系。

  财务业务条线双融合团队积极探索“知识双向赋能，项目协同推动，难点合力攻关”的工作新模式，通过建设“业、财、税、票”财务数据集市，基于全面预算管理系统建设实现企业收益最大化，并统筹推进区域经济与公司业务布局数据研究，为公司业务部门和管理层提供决策支持;同时，积极应用人工智能、RPA、区块链、数智人等创新技术，为公司合规稳健经营和文化建设添砖加瓦。

  此外，双融合团队还重点推进了客户服务交易系统建设会议的专项任务实施落地，完成7×24小时基金产品销售、理财子账户、e海通财App长辈版等重点需求发布上线，扎实落实ETF多码合一、公募产品类QFII结算模式、银行间债券市场互联互通、个人养老金投资公募基金业务、ETF纳入港股通标的、北交所股票纳入跨市场ETF标的、沪深可转债优化、深交所债券借贷等经营要求，为深入推动证券业务数字化转型起到了积极的示范作用。

  综上所述，双融合团队基于特别的人员构成和先进的工作机制，不仅为促进海通证券各业务条线转型搭载了全新引擎，同时也培养了一大批既了解本条线业务也精通现代化信息技术的复合型人才，为全面建设“数字海通2.0”积累了宝贵的实践经验和人才基础。面向未来，海通证券将继续深入贯彻“一个海通”的发展理念，结合“业务+科技”双融合团队建设，坚持以客户为中心，提供全方位、高效率、高质量的金融服务;坚持以科技为引领，打造数字化、智能化、安全可控的金融平台;坚持以合规为基础，营造诚信、专业、稳健的金融环境;坚持以协同为动力，构建开放、共赢、可持续的金融生态圈，与各方携手共进，共同拥抱转型加速的数字化时代。

作者：海通证券股份有限公司软件开发中心副总经理(主持工作)  陆颂华

    海通证券股份有限公司软件开发中心总经理助理 任荣