工商银行业务研发中心高级专家 郝毅

  当前，建设数字中国，打造数字经济新优势，成为国民经济发展的重点。工商银行一以贯之坚持数字化发展，聚焦“数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基因”五维布局，全力打造与现代经济相适应的“数字工行(D-ICBC)”。作为工商银行“一部三中心一公司一研究院”金融科技架构的重要组成部分，业务研发中心积极发挥业务和科技的纽带作用，以不断的业务创新助力全行数字化转型;同时，作为拥有独立党委的一级直属机构，业务研发中心也积极探索自身数字化转型，以数字技术驱动过程改进并满足机构发展需要。

  在数字化转型实践过程中，业务研发中心综合应用企业架构建模、用户体验、敏捷研发等一系列方法和技术，建立了自身的企业数字孪生体，打造了新一代数字化作业平台，尝试全新的数字化协作模式，探索出一条基于企业架构的组织级数字化转型路径。

  一、企业数字化转型的动因、目标和路径

  关于数字化转型这一热点话题，业内的不少方案聚焦在技术手段突破、针对性业务领域提升等方面。如果研究对象不是一个技术问题或业务痛点难点，而是一个企业时，就需要以企业为对象考虑转型的动因、目标和方法路径等问题。

  1.转型的动因

  弗雷斯特研究公司的相关报告指出，2010年以来，随着市场的变化，我们进入一个新时代——客户时代。随着网络评论、社交网站以及移动互联网的发展，消费者更容易获得产品、服务、竞品和价格等信息，这意味着客户拥有了有史以来最多的权利，消费规则发生了变化。当前，“以客户为中心”成为企业战略规划的一项重要原则，生产力、分销能力、信息管理等传统竞争优势不再是一家企业的核心竞争力，企业需要通过转型解决新时代生存与发展的问题。

  2.转型的目标

  企业的每一次转型必须要解决自身的价值定位和发展问题。在客户时代，数字技术让客户拥有了更多的权利，市场的天平开始向客户倾斜。重新认识市场，审视自身的价值定位，充分利用数据要素和技术手段重塑业务流程，使自身适应并更好地满足客户需要，是企业数字化转型的目标。

  3.转型的方法和路径

  企业的数字化转型，首先需要根据国家战略、经营环境和技术发展趋势等外部市场因素，重新定义组织机构的关键资源和核心流程，审视自身的使命和愿景，进行战略能力的规划和差距分析，制定一系列战略举措和改进行动方案推进组织的改革。在此过程中，企业需要进行整体的架构转型规划和跟踪管理。

  需要说明的是，企业的数字化转型过程绝对不是推倒重来，而是在顶层规划的指导下，立足组织机构发展现状，有策略、有顺序、有计划地推进。要充分继承企业过往经营管理积累的成果，将业务现状和目标战略进行对标，通过一系列转型举措，充分利用数据和技术手段实现战略、业务、IT的高效联动和一致性衔接，以快速满足市场需要，建立全新的价值创造和交付体系。在此过程中，打造企业数字孪生体，建立企业各类经营活动的全息数字镜像，实时反映、模拟、指导实际经营活动的改进，是企业数字化转型的一种有效路径。

  二、企业数字孪生体的概念和设计方法

  数字孪生概念最早由密歇根大学的Michael Grieves提出，最初被命名为“信息镜像模型”，后演变为“数字孪生”。我国学术界将“数字孪生”定义为：以数字化方式创建物理实体的虚拟实体，借助历史数据、实时数据以及算法模型等模拟、验证、预测、控制物理实体全生命周期过程的技术手段。近年来，数字孪生除了在制造领域被关注和应用外，还被应用于电力、铁路运输、环境保护、汽车、船舶、建筑、医疗健康、城市管理等领域，并展现出巨大的应用潜力。

  1.企业数字孪生体的概念

  企业数字孪生体是企业各类经营活动的全息数字镜像，需要覆盖从战略、战术到操作的各个方面，横贯从规划、执行到监督的各个环节，涉及所有专业条线和部门。企业数字孪生体能够可视化呈现、高仿真模拟企业的所有业务内容，指导各项数字化转型工作有策略、有顺序、有计划地推进。

  在制造业，全面质量管理理论用“人、机、料、法、环”五个要素抽象描述业务场景。而扩大到一般的企业，所有业务可以从组织战略、员工队伍、制度流程、数据资产、技术工具等五个方面进行部署(如图1所示)。这五个方面为每一个业务场景的运营提供生产要素，即为了满足市场服务需要，企业各专业条线在统一的组织战略指导下，按照特定的制度流程，整合利用相关技术工具、数据资产，由特定的员工队伍完成工作任务。同时，这五个方面又可以进行各自的体系化设计和专业管理，构成推动企业过程改进的可视化工作视图。

图1 企业数字孪生体及其构成要素

  组织战略视图以企业的战略能力地图为主视角，从战略规划、能力成熟度水平、资源热力图等多维度呈现企业的能力发展情况，是战略落地跟踪、评估发展水平、部署组织资源的重要依据。

  制度流程视图以企业的业务领域划分为主视角，呈现各项工作流程定义和运转情况，通过各项业务实际运行情况、活跃度及管理效率，实时开展风险监控与调度控制。

  数据资产视图以企业的数据资产地图为主视角，对各类工作成果进行资产化定义，是企业数据治理和数据业务化的基础，为协作模式创新、分享文化建设提供了条件。

  技术工具视图以企业的工具平台为主视角，对用户使用的每一项技术工具、每一个功能页面进行规范化定义，集成相关的制度规范、业务流程、考核指标、操作指引、典型案例等，为用户提供全方位的技术支持和数据赋能。

  员工队伍视图以企业的组织架构和岗位地图为主视角，通过数字技术打通工作内容与业绩评价的通道，支持从各组织单元、岗位角色等角度进行员工业绩分析，助力组织发展和员工成长。

  2.企业架构建模方法

  企业数字孪生体的建设过程就是对企业进行数字化解构或建模的过程，企业架构提供了一套成熟的建模实践方法。企业架构由业务架构和IT架构构成(如图2所示)，IT架构又可细分为应用架构、数据架构和技术架构。其中，业务架构提供了一套完整的业务梳理和建模方法，能全面、详细、严谨地完成各类业务的模型化描述，其建模成果还可以方便地映射，甚至直接转化为对应的IT架构建模成果，指导信息系统的建设和升级。

图2 企业架构构成及运作方式

  从内容构成来看，业务架构从不同视角对企业的业务进行描述，从业务的视角通过标准化、规范化的手段进行表达，将愿景、目标、战略等翻译成执行层面的业务模型(如图3所示)。业务架构由体现对外服务能力的业务领域、体现企业服务专业能力的业务组件和承载企业所拥有的资源的业务对象构成;此外，还需要以流程模型、实体模型、产品模型、能力模型、市场模型、服务模型等业务模型来填充。

图3 业务架构的定位及内容构成

  3.以企业架构建模打造企业数字孪生体

  开放群组企业架构(The Open Group Architecture Framework，TOGAF)是当前最为流行的企业架构框架理论，为一个企业或组织对于企业架构的接受、创建、使用和维护提供了一系列辅助方法和工具。其架构开发方法(Architecture Development Method，ADM)为开发企业架构需要执行的各个步骤以及他们之间的关系进行详细定义，为企业数字化转型提供了通用的设计方法。

  打造企业数字孪生体的重点在于通过企业架构建模方法完成企业的数字化描述，主要集中在ADM的架构设计环节，即准备、架构愿景、架构建模(业务架构、信息系统架构和技术架构)等架构开发阶段。

  准备阶段：

  为企业或组织定义在哪里、为什么、谁负责、如何创建架构以及架构的大体内容是什么，要确定企业的范围、完成架构框架的选择和裁剪、获取架构工作需求、制定架构原则等。

  架构愿景阶段：

  对当前资源及其可用性进行评估，界定架构工作的范围，确定架构愿景，明确新的架构能力如何解决各干系人关注的问题。

  架构建模阶段：

  基于不同架构模型关注的要素信息，描述基线架构，进行目标架构模型描述，分析基线和目标架构之间的差距，从架构视角阐述架构模型如何满足干系人的需求。

  在建设过程中，对架构框架的选择和裁剪可确定企业数字孪生体的结构构成。基于企业数字孪生体的五个方面，参照业界有关企业架构框架，裁剪后形成企业数字孪生体的架构元模型(如图4所示)。架构元模型中每一个方面、每一个要素的建模都有严谨的方法、步骤以及输入、输出和质量标准，以严谨的结构化语言完成对企业各类信息的定义，成为企业各项工作遵循的标准。

图4 企业数字孪生体的架构元模型

  三、企业数字孪生体的载体：数字化作业平台

  借助企业级业务架构建模方法可完成企业数字孪生体的内容构建，但要将企业数字孪生体落地应用，在企业数字化转型和日常工作指导中，还需要建设企业数字孪生体的载体——数字化作业平台，在企业数字孪生体的指导下推动企业各项业务活动的规范化、线上化、数字化和智能化发展。

  数字化作业平台是以企业数字孪生体为指导，以数据资产为基础，基于用户视角打造的数字化、智能化、开放化的新一代线上协同作业平台，旨在推动企业的全面线上管理和高效协同办公，拓宽“业务+技术”双轮驱动业务创新的通道，为企业数字化转型提供支撑。在内容上，数字化作业平台由数字孪生、协作场景、数据工厂三个相对独立、相互作用的体系组成。

  数字孪生：

  以架构元模型的相关要素完成对企业所有工作的定义和管控，并通过组织战略、员工队伍、制度流程、数据资产、技术工具等五维视图，以全景数字形态模拟企业现实工作。

  协作场景：

  以架构为指导、以用户为中心设计协作场景，借助数字技术将各类生产要素向场景集成，通过流程级、交付物级、操作级三个层次的协作，助力用户完成各项工作。在协作过程中，通过对数据进行进一步的加工与再利用，助推协作场景的智能化提升，实现协作场景主动提升与赋能用户的迭代循环。

  数据工厂：

  从基础数据集、报表、指标、驾驶舱等四个层面进行数据价值定义，以可视化的图表反映企业各项业务的运营情况，为管理决策提供依据。

  数字化作业平台基于数字孪生、协作场景、数据工厂三个体系的协同与共生，推动企业数字化转型。数字孪生整合组织数据并定义数据关系，协作场景进行数据采集并反向驱动业务，数据工厂搭建价值驱动框架并反映运营情况。通过三个体系的共同作用，业务数据得到有效沉淀，数据应用场景范围被拓宽，数据价值实现螺旋式提升，数字化作业平台以数据赋能业务、反哺业务，推动业务的迭代成长。

  四、企业数字化转型的实践效果

  在企业数字孪生体的指导下，企业可依托数字化作业平台，将所有工作纳入统一的数字化建设体系，有序推进业务数据化和数据业务化进程，并从业务整体管控、员工日常作业、工作绩效评估、创新文化培育等方面推动企业业务模式的创新升级。

  业务整体管控：

  在系统性梳理业务流程和建模的基础上，数字化作业平台建立了流程总览视图和流程监控视图，便于领域负责人掌握领域全貌，也为流程负责人进行风险监控和调度、时效分析和改进提供了基础。

  员工日常作业：

  在以数据资产为基础设计业务功能的基础上，为用户操作的每一个页面提供“帮助”按钮，转到相应的技术工具详情页面，快速定位业务或技术支持人员，帮助用户查询关联的数据资产(制度文档、考核指标、方法实践、经典案例等)，形成了“以平台沉淀能力并赋能用户”的组织模式。

  工作绩效评估：

  在强化业务、技术、数据连接的同时，将各类工作内容和成果与组织战略目标、员工业绩对接，统一组织和个人目标，更好地开展战略跟踪和绩效评估。

  创新文化培育：

  基于平台提供的数据资产化管理功能，用户可对使用或产生的所有数据信息进行点赞、收藏、评论、分享等，开展基于数据资产的协作办公，而数据资产的使用情况也提供了新的质控统计维度。

  通过组织战略地图将工作内容与组织战略、年度工作要点对齐，便于发展规划和工作要点的跟踪管理、能力评估;通过组织角色体系将工作成果与组织、个人建立连接，便于更加全面、客观地评估组织和个人的绩效水平。

  企业数字化转型是一项系统性的工程，需要全局规划、统一部署、有序推进，也需要充分重视、继承企业信息化过程为我们提供的思维习惯、工作方式。工商银行业务研发中心用将近两年的时间，从全行数字化转型战略和自身发展目标出发，通过目标规划、现状盘点和差距分析，基于企业架构制定统一的转型策略和路径，并借助信息系统的升级换代驱动组织级的数字化转型。通过数字孪生体和数字化作业平台的建设，工商银行解决了一系列问题，并在协作模式、组织模式、创新文化等方面取得了新的突破，为研发效能提升和赋能全行业务发展奠定了坚实的基础。

作者：中国工商银行业务研发中心高级专家 郝毅

    中国工商银行业务研发中心 原普雨