海通证券股份有限公司副总裁 毛宇星

  2020年既是“十三五”规划的收官之年，也是“十四五”规划的谋划之年。过去五年，海通证券股份有限公司（以下简称“海通证券”）紧紧契合国家战略和上海市委市政府重点任务，以公司十三五科技规划为主线，以“统一管理、自主可控、融合业务、引领发展”科技方针为指引，目标明确、执行坚定、推进有序，应用架构、数据管理、基础设施、科技治理四大领域25项重点任务全面落地，完整构建了数字海通的四梁八柱，整合共享能力、系统处理能力、风险管控能力、自主可控能力、敏捷创新能力、业务融合能力，且能力提升明显，已成为行业数字化转型的探索者和先行者之一。

一、重塑前台打造数字海通业务之本

  零售经纪业务领域，海通证券始终坚持零售业务“线上化、智能化”的战略方向，不断提升自主研发的“e海通财”品牌影响力，App月活达到490万，线上交易占比超过99.4%，各项指标均保持行业领先；在行业内率先建立统一的企业级资讯中心，先后推出个股诊股、首页资讯推荐、语音播报、科创专区、首席分析师直播、通财学院等多种资讯服务功能；持续深化智能服务能力，先后推出了智能选股、智能盯盘、智能图谱、预约打新多项智能推送服务以及自主研发的智能搜索引擎，实现对非结构化数据以及图表的智能检索。

  机构经纪业务领域，海通证券为专业机构投资者提供了自主研发的“e海方舟”一站式智能交易平台，集极速行情、极速交易、组合交易、ETF套利、策略交易、算法交易、量化交易、风控管理等功能服务于一体，支持TWAP、VWAP、POV等多种交易算法，2020年累计交易金额超过1.2万亿元，持续位居行业前列；打造统一机构服务平台，为超过1000家公私募客户提供各类研报和研究所会议安排以及基金基本信息、基金评级、基金排行、基金概览、业绩归因等服务。

  投资银行业务领域，海通证券对大投行业务条线信息化建设进行了统一规划，实现了对所有投行项目的全周期电子化管理，累计管理项目超3400个，改变了原有的以纸质底稿为主的业务模式，全面实现底稿电子化，为投行业务快速增长提供了强有力的支持。

  股权投资业务领域，海通证券以基金管理和项目管理的“募、投、管、退”为主线，建设了统一的投资管理系统，为海通开元及其下属7家基金管理公司、海富产业和海通创新证券的近40个基金、超过330个投资项目提供了“全流程、全要素、全周期”的投资生命周期管理，提升了股权投资业务的精细化管理水平。

二、构建中台 打造数字海通支撑之纽

  一是全力打造企业级数据中台。海通证券建设了企业级大数据平台，汇集公司内外部数据，构建企业“数据湖”，基于数据管控平台，加强数据和元数据的质量管理，支持超1.5PB的存储，内存容量超9TB，CPU内核超1000个，已接入90余套系统，每日运行作业超1.5万次；建成行业首个全技术栈自主可控的企业级数据仓库，90余套系统纳管，已构建主体、账户、资产、交易、产品、合同、公共、渠道等8大基础数据主体模型和汇总数据层；行业首家推出企业级资讯平台，实现300余张资讯数据表的推送，可提供130多个资讯数据的API服务；打造了企业级报表与分析平台，为总部各部门和分公司提供报表超300张、子报表超550张，全面支持自定义报表、自助分析等功能以响应业务部门灵活应用需要。

  二是全力打造四大技术中台。海通证券打造了行业首个自主可控、异构纳管、统一编排私有云、行业云和公有云资源池的混合金融云“e海智云”，总节点数已超过400个，资源交付时间小于2分钟。研发测试云虚拟机超过3000台，超过90%的应用已上云；生产云的虚拟机数量超过1300台，超过30%的应用已上云；各项技术水平、应用规模均保持行业领先，先后被上海市评为云计算应用十大示范项目以及被工业和信息化部评为企业上云典型案例。打造了企业级智能运维平台“e海智维”，对超过5000台设备、近200套信息系统进行主动监控，日收集数据超过1TB，生产事件主动发现率近90%，配置自动化脚本超过7万个，例行作业自动化率超过95%。打造企业级安全态势感知与应急处置平台“e海智安”，涵盖信息安全检测、分析、响应、防护、运营等全生命周期，以及系统、网络、数据、应用、业务等全专业领域，月均处理预警事件超过1200个。打造了企业级人工智能平台“e海智慧”，在大数据平台的基础上，提供一站式机器学习服务，具有各类组件178个，涵盖数据输入、特征工程、机器学习、深度学习、图计算、可视化、模型评估等完整领域，加快产品智能推荐、可疑交易智能监测的应用落地。

  三是全力打造两大运营中台。海通证券利用智能调度、大数据、机器视觉等技术，打造了公司统一的智慧运营中台，公司运营部门平均开户处理时长缩短了45%，人均日处理量较分散运营阶段提高了3.63倍，使得分支机构业务办理全流程得到有效控制，有效降低操作风险，新开户实现零差错；构建了统一的数字化运营中台，通过对用户产品功能偏好、交易偏好、风险偏好和用户特征数据的跟踪，设置超过2000个用户行为埋点，每日处理6亿条行为数据，导入超百个精细化的用户画像标签，为客户拓展、促活和产品优化提供了决策依据，为客户提供个性化的产品改进、风险提醒、新闻资讯和投资咨询等服务。

三、夯实后台 打造数字海通管控之基

  合规风控领域，海通证券按照集团化、准实时、全覆盖的建设目标，建立了统一风险管理门户，推进风险数据集市的集团级数据整合，对集团内同一客户进行识别与管理，系统T+1自动生成境内外子公司风险报表及指标，落地13个面向不同行业、自然人的内部评级模型，实现集团信用风险的授信管理、评级计算、违约管理、风险监测与预警等功能；建立了汇集超7000万家有效企业、超100个维度的实时动态全量数据平台“e海智信”，全面支持客户身份识别、关联关系识别、关系穿透、收益关系、实控关系查询，实现智能舆情预警，提升了公司风险防范能力；建立了实时异常交易监控系统，计算耗时低于50微秒，9种监控指标灵活配置，实现11类共计24个异常交易规则的集中识别和监控，有力提升了客户异常交易监控能力。

  财务管理领域，海通证券推动业财融合，通过细化预算管理，优化经营成本分摊方式，提高成本管理效率，同时加强考核数据管理，实现绩效管理指标自动计算，支持经营决策；通过RPA实现财务清算、核算、税务、报表等多个场景的自动化处理，仅交易清算报表打印工作实现自动化处理后，每日可节省人工约65小时，相当于近10人天工作量；财务报销全面线上化，支持票据扫描、网络报销、银企直联、一键打卡等功能。从提交到完成审核，最快十分钟到账。

  集团化管控领域，作为行业集团化发展领先、业务覆盖最广的证券公司之一，海通证券的资管、期货、租赁、公募基金、股权投资等业务都是以子公司形式独立运作，不仅数量多，而且业务差异性大。通过战略管控平台的建立，公司改变了传统的以手工为主的管理模式，提高了对子公司的管理效率，中长期发展战略制定、年度经营计划发布与跟踪评估以及子公司一体化管理等工作全面实现数字化。

四、高起点、前瞻性地做好“十四五”科技规划

  未来五年，国际百年未有之大变局将会加速演进，国内新旧动能转化和“双循环”发展新格局将逐步形成。从资本市场发展来看，直接融资比例将提升，注册制改革将深化，外资进入将加速，场外衍生品等创新业务将不断推出，市场监管将更加严格。作为资本市场的重要组成部分，证券公司的中介责任和价值将更加凸显。作为行业领先的证券公司，海通证券正在主动思考、积极谋划，推动价值理念从业务导向转为客户导向、管理模式从粗放型转向精细化、盈利模式从通道驱动转为专业化驱动的新一轮变革。在这个转型过程中，科技无疑将成为重要的驱动力。

  通过十三五科技规划的实施，海通证券科技软硬件实力显著增强，业务成效日益显现。同时，我们也需要充分认清国内外形势，紧紧围绕公司“十四五”发展战略，在制定“十四五”科技规划时将重点把握好以下几点：一是明确数字海通2.0目标定位，将把重点从业务数字化系统建设转向更好地支持公司高质量发展和改革转型。二是保持公司科技投入和科技队伍适度增长，使之与公司“十四五”规划的核心任务相匹配，并继续保持行业前列。三是推动系统与数据双轮驱动。围绕前中后台业务板块，按照平台化战略，推动大交易、大零售、大机构、大投资、大运营、大风控等跨部门系统整合和流程优化。以数据为驱动，加大内外部数据的收集、整理、分析和应用能力，为前台营销、中台运营以及后台管理赋能，夯实数字海通数字底座。四是坚持零售与机构客户并重发展，围绕零售业务转型，重点提升精准营销、客户服务、智能投顾等核心能力；围绕机构业务转型，重点提升交易撮合、托管服务、投研等核心能力，打造客户服务生态圈。五是加大科技与业务双向融合，在主要业务部门推动建立专职系统建设岗，分别负责个人业务、机构业务、投资业务、资管业务等跨部门需求的整合和产品设计。六是持续完善科技机制体制，重点推动人才招聘、考核评价、职业发展、科技奖励、创新研究、公司化运营等方面的制度完善和机制创新；七是深化开放证券的生态战略。以“开放、合作、生态、共赢、创新”为指引，通过服务接口构件化，以合规方式开放给生态合作伙伴，通过建立产学研联合创新机制，加大前沿和基础领域新技术的研究力度，通过“投资+融资+保荐”联动机制，为合作伙伴做大做强全面助力。

  展望未来，海通证券将继续坚持“统一管理、自主可控、融合业务、引领发展”的科技方针，以“十四五”规划为契机，推动数字海通2.0目标的实现，加速打造中国领先的科技型投行。