工银金融资产投资有限公司党委书记冯军伏

  工银金融资产投资有限公司(以下简称“工银投资”)成立于2017年9月，是工银集团债转股专业实施机构，经过五年的发展与沉淀，正在从“投资信息化”向“信息化投资”转变。工银投资立足新发展阶段，贯彻新发展理念，以业务为本，以数据为体，以技术为用，探索出一条适合自身发展的数字化转型之路。

  一、守正创新，主动选择数字化转型之路

  党的二十大提出，加快建设数字中国，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合。“十四五”规划明确，加快金融机构数字化转型。人民银行印发的《金融科技发展规划(2022—2025年)》将“数字驱动”作为发展要求，提出“强化金融创新的科技武装、数据加持，加快金融数字化转型步伐”。工银投资深入学习领会中央有关精神，认识到数字化转型是聚焦债转股主业、服务国家供给侧结构性改革的必然举措;是协同集团优化投资布局、提升投贷联动综合服务能力的内在要求;是把握“优、新、稳、大、全、强”发展定位，实现创新驱动高质量发展的必然选择。

  工商银行以“敏捷、智慧、生态、数字、安全”为目标，巩固“科技强行”传统优势，以“提升用户体验、业务效率、经营价值”为目标，打造“数字工行”新优势，通过“数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基因”五维布局更好地服务实体经济。工银投资积极融入集团数字化转型大局，坚定服务新发展格局，守正创新，将数字化转型贯穿始终，以数字化转型切实推动公司经营模式、组织模式、思维方式和决策方式发生根本性变革，打造债转股领域共赢生态，为高质量发展注入新动能。

  二、蹄疾步稳，全面推进数字化转型

  1.描绘数字化发展蓝图

  一是顶层设计，规划指引。2019年，工银投资印发了《工银投资信息系统建设规划》，明确系统建设按照业务管理和经营决策两大板块推进;2021年印发《工银投资金融科技三年规划(2021—2023年)》，明确基础管理变革、数据治理落地、系统创新赋能三项重点任务九项工作举措和实施路线图;2022年，公司金融科技与数字化发展委员会审议通过《工银投资数据治理工作方案》，明确数据战略、组织管理、数据集成与安全、信息标准、数据质量、统计管理、数据分析应用七个方面的工作目标，建立公司管理层统筹指挥和推进全司数字化转型升级的组织机制。

  二是“三比三看”，扬长补短。在系统建设方面，工银投资保持并扩大同业领先优势，做细做精业务管理板块，实现产品全覆盖、流程无断点、风险智能控，联动分行、协同总行高效开展债转股及其配套业务;重点突出经营决策板块，专业系统满足总行“全行一盘棋”的穿透式管理要求;数据中台逐渐在监管报送、管理创新、经营可视、决策支持等方面发挥作用，逐步释放数据要素的生产价值。在数据治理方面，工银投资印发《工银投资数据治理工作管理规定》《工银投资数据质量考核评价办法》《工银投资统计工作规程》，构建数据治理的“四梁八柱”，针对客户财报、债权资产、股权变更等重点数据，明确录入规范，开展数据检查，通报检查结果，构建监督整改闭环，迭代提升数据质量;探索推进债转股领域建标贯标工作，并积极将该项工作纳入集团数据标准体系，填补债转股行业数据标准的空白。

  三是全司懂，全司做。工银投资以建设数字人才蓄水池和推广数字中台为两大抓手，厚植“全司懂、全司做”的数字文化。一方面，积极培养数字人才，组建数据治理柔性工作团队，以监管报送自动化、存量数据治理等专项任务为目标，组织前中后台相关人员一起攻坚，互相取长补短，提升数字素养;另一方面，利用创新技术和提高科技服务水平来降低数据中台的应用门槛，在业务领域提升自助查询能力，在经营领域提高跨域统计效率，引导公司各业务板块、各专业条线、各管理层级“会用、敢用、愿用”数据中台，在百花齐放的创新应用中形成生机勃勃的数字氛围。

  2.筑牢数字化技术底座

  工银投资在技术选择方面以适配为导向，引入业界和总行成熟的数字技术，量体裁衣，为我所用，复用总行“云计算+分布式”的硬核科技搭建技术底座，使所有应用分批入云，逐步建成“云上工银投资”;在安全生产方面采用“托管+自维护”的运维模式，将生产服务器、操作系统、中间件和数据库托管总行，纳管总行智能运维体系，规范自建系统版本升级、生产变更步骤，制定回退方案，保证生产安全、业务连续;在信息安全方面，在总行安全管理框架下，实现客户信息等敏感数据分级分类授权管理，在数据采集、传输、加工、应用环节部署自动监控，加强对关键数据、重要节点的数据安全访问控制，多管齐下保证数据安全。与此同时，工银投资的数据中台以“Hadoop+mysql+CTP+BI”工具的创新技术架构为基础，共享总行“一湖两库”的大数据服务能力和动态灵活的大数据存储资源，保证数据应用体验。

  3.做实数字化赋能成效

  一是全产品、全流程线上化赋能业务发展。在业务系统建设方面，工银投资以“丰富业务品种、对标管理要求、深化投贷联动”为目标，支持公司投股还债、收债转股、纯股权业务、资管产品、私募基金以及金融市场交易全部纳管系统，充分发挥牌照优势，满足总行对并表机构“所有交易进系统”的管理要求;对标《工银投资债转股业务管理办法》等管理要求，打造项目立项、尽调、审批、核准、投放、投后与持股、退出管理等功能，实现债转股“募、投、管、退”全流程线上化，加快“以募促投、投有所值、主动管理、进退一体”转型;在存续期管理、董监事履职管理、三会议案管理等方面率先实现了行司联动、母子联动，跟踪持股企业变化，提升参与持股企业的治理水平，使智能投后管理赋能投后、反哺投前。在业务系统数字化升级过程中，工银投资注重提升数据供给能力，嵌入OCR技术以提高数据录入效率，推出业财联动功能统一数据口径，提升数据的及时性和准确性。

  二是内外共享、上下联动赋能风险管控。工银投资应用风控技术工具，建设智慧风控体系，将风险限额、审批授权、投资适当性、交易对手白名单等管控措施嵌入业务审批流程，实时校验，智能刚性控制，有效预防合规风险和操作风险;采取债转股项目间隔期检查、资金用途跟踪、资产质量分类、风险排查与大户会诊等投后管理措施，抓牢投资资产质量管理，支撑风险早识别、早预警、早发现、早处置;整合总行准入筛查、贷后预警、舆情资讯、外部欺诈、潜在风险等风险信息和外部Wind数据信息，提示风险，准确拦截，提高风险防控的前瞻性和精准度;采取洗钱风险线上筛查、关联交易自动报送、风险指标实时监测等管理措施，不断提升风险数据加总的自动化处理水平;按照行业、区域、经济成分、资产质量等维度建设风险驾驶舱，实现风险数据可视化管理;积极参与总行并表管理系统建设，实现业务明细表、汇总表、风险指标、风险视图全部自动取数，配合总行圆满完成EAST5.0监管报送任务，作为集团债转股实施机构报送债转股方式的信贷转让数据，有效提升总行穿透式管理的自动化水平。

  三是横向交叉、纵向穿透赋能管理增效。通过管理会计系统支持预算管理、成本分摊、绩效考评、流动性管理、资负管理、资本测算等线上化转型，提高资金头寸精细化管理水平，实现资本、资产、收益的合理平衡;在估值管理系统内嵌市场法等多种估值模型，为股权和债权提供投前、投中、投后阶段的一体化估值管理功能，提升损益核算管理的精细化水平，赋能公司提升价值识别、价值发现、价值管理能力;人力管理系统涵盖入职、薪酬、福利、党建、培训、资格管理等功能，提升人力资源配置和使用效能;数据中台以业务场景为驱动，以模型工具为支撑，以价值创造为目标，灵活查询支持自定义数据分析，固定报表支持监管报送等例行化工作提质增效，管理驾驶舱为公司管理层提供决策支持，数据资产持续为智慧投资“输血”。

  三、笃行不怠，坚持以数字化推进高质量发展

  数字化蓝图已绘就，数字化奋进正当时。在当前及今后一段时期，工银投资将聚焦重点难点，保持战略定力，绘好数字化的工笔画。

  共创共赢数字生态，打造创新赋能精品系统，以更开放的姿态赋能客户营销，以更精准的模型实践风险管控，以更丰富的视角提供决策支撑，扩大赋能范围，加深赋能程度，通过业务场景落地推广呈现赋能效果;做活做强数字资产，既立足自身坚持数据标准，保证数据质量，又以开放的心态加强对外合作，吸收公共行情等外部数据，打造涵盖投资、募资、风控、决策等板块的智能化数据服务;创新驱动数字技术，争做金融资产投资行业数字应用的先行者，跟进大数据、人工智能等技术的发展，深入研究新技术在金融行业的应用成果，用科技创新提升业务价值，赋能经营转型;推动数字基建行稳致远，启动创新研究转型，加强技术能力自主可控，不断提升科技风险管控水平;培育灵活敏捷的数字基因，不断完善机制体制，持续投入资源，灵活配置科技资金和科技人才，通过外部引进、专题培训、业务输出等途径调动员工积极性，培养数字通才，组建跨业务条线的柔性团队，敏捷响应数字化需求，并通过数字化项目后评价迭代提升数字化能力。

  数字化转型是一项复杂的系统性工作，无法一蹴而就。工银投资将笃行不怠，坚持数字化发展，久久为功，跑出数字化转型加速度。