工银瑞信基金管理有限公司董事长 赵桂才

  2023年是工银瑞信基金管理有限公司(以下简称“工银瑞信”)成立的第十八个年头。作为工商银行最早成立的综合化子公司，工银瑞信始终坚持服务国家和集团战略大局，坚持业务导向，充分发挥科技的支撑作用，在创新赋能打造一流数字化基金公司方面取得了积极成效，推动公司发展行稳致远。

一、工银瑞信信息化建设历程

  资产管理行业天然是以处理信息为核心能力的行业，天生具备科技基因。技术的发展与业务的创新同频共振，行业IT的发展史就是基金业务发展的缩影。工银瑞信始终坚持战略先行，谋全域思全局，充分发挥战略创新引领作用，稳步推进各项科技工作任务，有力支持了公司业务高质量发展。

  2005—2014年是工银瑞信快速发展的十年。随着国内资产管理行业蓬勃发展，公司管理规模快速增长，业务资格不断丰富，工银瑞信成为国内极少数几家资格覆盖面最广的基金公司之一。公司聚焦基金运营核心业务领域开展信息化建设，采用“外购产品+内部运维”的模式，支撑业务快速发展。2013年“余额宝”崛起，全新的技术以及金融服务模式倒逼行业机构不断加强自身科技创新能力建设，以适应快速变化的行业生态。

  2015—2020年是工银瑞信全面建设信息化基金公司的六年。通过不断优化科技治理，加大科技投入力度，加速系统建设，强化信息安全管理，工银瑞信助推公司发展战略顺利实施并取得良好成效。一是信息科技治理体系不断优化。公司形成了由董事会、高级管理层、信息科技治理委员会、信息科技部门组成的四层科技治理体系，以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的科技治理架构;组建由业务部门、信息科技风险管理部门、审计部门组成的“科技风险三道防线”，自其建立以来，公司未发生重大科技风险事件，科技风险管理成效显著。二是技术自主可控能力持续提升。公司不断加大研发投入力度，启动自主研发，通过构建强大的IT自主可控建设能力，打造特色竞争优势，以应对更激烈的市场竞争和更精细化的内部管理诉求，在各个业务领域逐步积累亮点、培养生态。截至2020年末，已实现全业务领域信息化覆盖，投研和运营的部分细分领域信息化建设已进入行业领先行列。三是IT运营水平再上新台阶。公司构建了全面的信息安全运营体系，实现信息安全纵深防御、立体防护，弥补安全管理及防护短板，有效应对各类攻击手段;搭建运维监控一体化架构，建设统一运维监控平台，不断提升自动化运维水平，实现核心信息系统主要业务时段可用率99.98%。四是行司协同不断深化。依托集团金融行业高等级的灾备体系，公司建成了两地三中心的基础架构，成为基金业第一家同时具备同城双数据中心和异地灾备中心的机构，极大提高了基础设施可靠性;持续加强集团内营销体系合作，探索出了一套线上线下相融合的集流量分发、创新服务、内容陪伴于一体的财富社区运营体系，行司协同取得良好成效。

二、工银瑞信数字化转型战略布局

  当今世界正进入数字经济快速发展期，新一轮科技革命和产业变革正在深刻影响着经济社会的运行方式。国家“十四五”规划明确提出加快数字化发展、建设数字中国，加快金融机构数字化转型。

  为深入贯彻党的十九届五中全会精神，精准对标“十四五”规划，依据集团和公司新一轮三年规划整体要求，工银瑞信于2021年制定《金融科技三年发展规划》，提出以数据治理和金融科技应用为重点突破，构建技术和数据双中台，打造管理驾驶舱和智能投研、智能营销、智能风控、智能运营四大业务平台(“1+4”平台)的总体目标。2022年，在集团《深化数字化转型总体方案》的指导下，工银瑞信从“数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基因”五个维度制定了数字化转型规划方案，聚焦十大工程、35项关键任务，着力打造行业领先的数字化基金公司。

三、工银瑞信数字化转型成效

  工银瑞信在不断夯实信息化建设成果的基础上，以数据要素为驱动，以金融科技为抓手，以业务赋能为导向，在实践中思考总结优化，数字化转型初见成效。

  一是数字科技赋能资管业务生态。在投资研究领域，建成涵盖投资、研究、交易的一体化投研平台，项目建设成果荣获人民银行“2021年度金融科技发展奖”二等奖，成为基金行业代表性金融科技成果之一。在营销领域，构建包含多渠道财富管理、多策略智能投顾、全链条营销中台、陪伴式客户服务的一站式营销管理平台，为客户提供全生命周期陪伴。在风险管理领域，打造全面布防的智慧风控平台，在投资合规风控、业绩评价归因、反洗钱、内控稽核审查等诸多领域提供系统支撑，赋能公司全面风险管理工作。在运营领域，持续推进基金运营全流程体系构建，打造基金智能化运营管理平台，基金运作业务流程线上化率超80%，自动化率已达64%，其中“销售清算自动化项目”入选资本市场金融科技创新试点(北京)第一批试点项目，并作为唯一基金行业代表案例面向证监会会管行业直播分享，发挥了很好的示范效应。

  二是数字资产运营创造业务价值。公司成立了数据治理委员会以及业务与科技部门共同组成的数据治理专家小组，对数据生命周期中涉及的责任、标准、质量、安全等内容进行全方位管理。梳理对应的80多类数据资产，确定在各系统的分布情况，确定近千个关键数据项的业务归口管理部门，实现数据资产盘点、确权和数据入湖。打造一站式的大数据研发平台，全面提升大数据加工和服务化能力。建成数据质量规则平台，支持快速配置实施检查规则，实现系统自动核验，以监管报送为抓手，持续提升数据治理能效。

  三是前沿数字技术引领业务创新。公司建成企业级人工智能平台，已经具备计算机视觉、语音识别、联邦学习和RPA等通用能力，已累计实现22个业务场景赋能;推出“RPA在行动”活动，持续建设数字劳动力，已累计交付RPA场景230余个，预计每年可为公司节约工作量达10人年。发布企业级公共技术平台，为上层应用提供“技术+业务”服务支撑，实现应用“组装式开发”，全面提升研发团队开发效率，加速业务创新。打造基于私有化大模型组群的资管行业智能解决方案FundGPT，已在数字人问答技术支持、检索增强大模型、数据智能分析、AI辅助编程等方面实现技术突破和场景赋能。

工银瑞信资管行业智能解决方案赋能场景

  四是夯实数字基建提升运营水平。借鉴集团在自主创新道路上的实践经验，探索形成适用于公司数字化转型的安全可控技术路线，明确了2025年末全量信息系统实现自主可控的工作目标。积极落实总行推广分行云的工作部署，并且作为首个以二级租户方式实施核心系统入分行云的子公司(分行)，通过复用总行的基础资源与技术能力，快速有效解决了基础资源不足、云平台运维经验缺失等问题。在自主创新方面也取得优异成绩，“SmartX信创云平台”和“基于分布式数据库的新一代TA系统”荣获“金信通”金融科技创新应用案例评选活动“优秀案例奖”和“最具创新案例奖”;公司在2022年证监会开展的信创整体工作考核中，获得“良好”的考评结果。

  五是优化数字基因保障科技效能。战略执行方面，公司于2022年启动战略解码工作，通过战略解码机制，将数字化转型战略落实到各业务部门解码任务中，使得科技年度建设目标更加清晰明了，科技资源预估更加合理精准。组织机制方面，组建投研、营销、风控、运营四大柔性团队，牵头对应平台各部门数字化建设，更加关注业务发展动态，精准对接业务需求与科技能力，极大增强了公司数字化建设的全局性。创新机制方面，与相关机构联合创建“数字金融创新实验室”，负责整合公司内外部前沿科技相关的资源，形成以工银瑞信为核心的创新联合体，致力于前沿理论和技术在金融资产管理领域的创新应用，并依托实验室积极组织内外部创新创意竞赛活动。人才梯队方面，在前中后台各业务条线组建数据分析师团队，推广数据全员治理文化，推动数字化建设工作落地，全面提升数据分析能力。科技效能方面，持续进行研发机制创新，深化敏捷型研发机制转型，“交易管理平台项目”顺利通过中国信息通信研究院《研发运营一体化(DevOps)能力成熟度模型》持续交付3级评估，成为公募基金行业中首家通过该项评估的企业。

  科技创新是数字经济发展的核心动力，数字化转型是工银瑞信打造数字化基金公司实现高质量发展的必由之路。下一步，工银瑞信将深入学习贯彻党的二十大精神，全面落实党中央、国务院关于数字经济和数字中国建设要求，坚持行党委“48字”工作思路，以客户为中心，推动传统业务模式数字化重构，激发内生变革，逐步打造基金行业领先优势，努力建成一流数字化基金公司，谱写高质量发展新篇章!